Hesabım
Sepetim
Kuyumculuk sektörü, değerli madenlerin ve mücevherlerin alım satımının yapıldığı, güvene dayalı bir ticaret alanıdır. Bu güven ortamının korunması ve yasalara uygun bir işleyişin sağlanması amacıyla Türkiye'de Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından belirlenen bazı yasal düzenlemeler bulunmaktadır. Bu düzenlemelerin en önemlilerinden biri, belirli bir tutarın üzerindeki işlemlerde kimlik tespiti yapılması zorunluluğudur.
Bu yazıda, 185.000 TL ve üzeri işlemlerde neden kimlik tespiti istendiğini, bu sürecin yasal dayanağını, kişisel verilerinizin nasıl korunduğunu ve uyum sürecinin hem sizin hem de bizim için neden önemli olduğunu detaylı bir şekilde açıklayacağız.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Türkiye'de kara para aklama ve terörizmin finansmanı gibi mali suçlarla mücadele eden ana kurumdur. MASAK, bu tür yasa dışı faaliyetlerin değerli madenler ve mücevherler gibi kolayca nakde çevrilebilir varlıklar üzerinden yapılmasını engellemek amacıyla çeşitli önlemler almaktadır.
Bu önlemlerden biri, kuyumcular gibi belirli meslek gruplarına getirilen "müşterini tanı" ilkesidir. Bu ilke kapsamında, tek seferde veya birbiriyle bağlantılı birkaç işlemde toplam tutarı 185.000 TL ve üzerine ulaşan alışverişlerde kimlik tespiti yapılması yasal bir zorunluluktur. Bu uygulamanın temel amacı, finansal sistemin şeffaflığını artırmak ve yasa dışı faaliyetlere karşı bir güvence oluşturmaktır.
Unutulmamalıdır ki bu talep, firmamızın özel bir uygulaması değil, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun'dan kaynaklanan bir devlet yükümlülüğüdür.
Kimlik tespiti süreci, işlem yapan kişinin gerçek kişi mi yoksa tüzel kişi mi (şirket) olduğuna göre farklılık gösterir. Süreç, sizden talep edilecek basit belgelerin tarafımıza sunulmasını içerir.
Eğer bireysel bir müşteri olarak 185.000 TL ve üzerinde bir işlem yapıyorsanız, sizden aşağıdaki belgeler talep edilecektir:
Bu bilgiler, yasal yükümlülüğü yerine getirmek amacıyla "Müşteri Tanı Formu" adı verilen bir belgeye kaydedilir.
Şirketiniz adına yapılan işlemlerde ise aşağıdaki belgelerin sunulması gerekmektedir:
Kimlik bilgilerinizin talep edilmesi, kişisel verilerinizin güvenliği konusunda endişelere yol açabilir. Ancak bu süreç, 6698 sayılı Kişisel Verilerin Korunması Kanunu (KVKK) çerçevesinde büyük bir titizlikle yönetilmektedir.
Değerli müşterilerimiz, MASAK yükümlülüklerine uymak hem sizin hem de bizim için yasal bir sorumluluktur. Kimlik tespiti için gerekli olan belgelerin ibraz edilmemesi durumunda, maalesef işlemi gerçekleştirememekteyiz.
Ayrıca, mevzuat gereği, müşterinin kimlik bilgilerini sunmaktan kaçınması durumu "şüpheli işlem" olarak kabul edilebilir. Bu gibi durumlarda, kuyumcuların durumu bir raporla MASAK'a bildirme yükümlülüğü bulunmaktadır. Bu bildirim süreci, olumsuz bir durum yaratmak için değil, yasal prosedürlere eksiksiz uyum sağlamak amacıyla yürütülmektedir.
Herhangi bir sorun yaşamamanız ve işlemlerinizi hızlıca tamamlayabilmeniz adına gerekli belgeleri yanınızda bulundurmanızı önemle rica ederiz.
185.000 TL ve üzeri işlemlerde kimlik tespiti uygulaması, sektörümüzdeki güveni ve şeffaflığı artıran önemli bir adımdır. Bu yasal düzenleme, hem tüketicileri hem de işletmeleri finansal suçlara karşı korumayı hedefler. Süreç boyunca gösterdiğiniz anlayış ve iş birliği, daha güvenli bir ticaret ortamı oluşturma çabamıza değerli bir katkı sağlamaktadır.
Unutmayın ki amacımız, sizlere yasalara tam uyumlu, güvenilir ve şeffaf bir hizmet sunmaktır. Konuyla ilgili daha fazla bilgi için müşteri temsilcilerimizle iletişime geçmekten çekinmeyin
